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中信银行深圳分行:打造先行示范区最佳综合金融服务企业

2019-11-17 18:48:18 作者:匿名

2019年10月1日,我们将庆祝新中国成立70周年。70年来,深圳紧跟国家发展步伐,抓住了时代机遇。深圳从一个边缘农业县,已经成为一个充满魅力、力量、活力和创新的国际化创新型城市。8月18日,《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义示范区的意见》出台,给深圳金融业带来新机遇。

今年也是中信银行深圳分行成立31周年。中信银行深圳分行在深圳扎根31年以来,以其独特的金融产品和优质的服务支持了众多企业和个人客户。中信银行深圳分行秉承“打造最佳综合金融服务企业”的愿景,将继续全力支持深圳经济社会事业的全面发展,积极高效地提供优质金融服务,为深圳建设中国特色社会主义示范引领区做出应有的贡献。

探索普惠金融业务模式,继续加大对小微企业的支持力度,发挥普惠金融的良好声音。壮大科创企业,定制个性化金融服务计划;我们将全力支持民营企业发展,为企业发展创造良好的金融环境...31年来,中信银行深圳分行迈出了每一步,坚定支持深圳实体经济的发展。

数字说明了它们的有效性。中信银行深圳分行民营企业贷款客户与公共贷款客户的比例从2017年的约45%上升至2019年6月的近80%。截至2019年6月底,普惠金融的小微企业贷款余额比2019年初增加了30%以上。与2017年底相比,给予科创企业的信贷额度增加了约20%,批准额度与2017年底相比增加了约17%。

开发各种产品

继续加大对小微企业的支持力度

小微企业在开展创新创业和保障民生方面发挥着重要作用,但在企业成长中往往面临融资困难。中信银行深圳分行在控制风险的前提下,积极探索如何扶持小微企业。

2018年,中信银行深圳分行正式成立普惠金融部(一级部)。普惠财务部将在其管辖范围内牵头管理普惠金融。做好小微企业业务推广、产品推广和人才培养工作。将为小额信贷搭建后台运营平台。不断优化业务流程,提高业务处理效率,制定相关管理措施实施细则,有效加强风险防控。系统建设已取得初步成效。

中信银行深圳分行着力围绕“链、房、政”标准产品体系拓展业务,结合市场需求、客户群特征、特色差异化产品,不断加大对小微企业的支持力度。规范的商业票据贷款使小微企业能够通过企业网上银行申请、审批和收回商业票据贷款,大大简化了操作流程,显著提高了融资效率;规范银行票据贷款,公司网上银行实现银行票据贷款的全行申请、审批和支取。连锁E贷款,通过与核心企业的erp系统对接,实时获取上游小微企业供应商的应收账款余额,为核心企业的上游小微企业供应商提供在线自助贷款服务。这三种产品是中信银行深圳分行为小微企业提供的特色产品。

为了缓解小微企业融资成本高的问题,中信银行深圳分行将其内部资源和政策向普惠金融服务倾斜。具体而言,与一般企业贷款利率相比,我们将给予普惠公司小型和微型企业客户优惠利率。公司在融资过程中已经承担了抵押登记费和房地产抵押评估费,企业不需要承担上述费用。对于标准化抵押产品,客户可免于办理购买抵押物财产保险的手续,小微企业的收费和利润减免将进一步深化。

中信银行深圳分行除了为传统领域的小微企业提供金融服务支持外,还与政府积极探索创新的普惠金融服务模式。2019年4月,中信银行深圳分行与深圳宝安区税务局携手,与阜宁高新区、中粮机器人工业园、福海信息港、同泰合作?包括智辉科创工业园在内的四个“普惠金融业务试点合作园区”签署了战略合作意向书。

决心探索,最终看到结果。截至2019年6月底,中信银行普惠金融的小微企业贷款余额较2019年初增长30%以上。普惠金融小微企业贷款客户数量比2019年初增长20%以上。

定制金融服务

支持全面的解决方案

9月25日,傅宏·林瀚正式登陆香港交易所。该公司是一家无利可图的生物技术公司,其主要产品之一利妥昔单抗注射液是中国批准的第一种生物相似药物。这家生物制药公司主要致力于利用尖端技术研究、开发和产业化单克隆抗体生物类似物、生物修饰药物和创新单克隆抗体。

本公司是中信银行深圳分行的直接股权投资企业。此前,我行从行业和公司未来的成长空间和研发实力对项目进行了全面的研究和判断,深入考察了企业的实验室、生产基地和核心团队成员,并参观了合作临床医院。该项目完成了傅宏翰林的增资和投资。

富韩红林股权直接投资项目为中信银行深圳分行非盈利创业研发企业股权直接投资业务提供了初步探索,实现了上市、投资、管理和退出全过程的跟踪,为今后更好地支持高端医疗卫生企业提供了初步经验。

中信银行深圳分行在服务傅宏翰林等科技企业的过程中,坚持为科技企业提供个性化定制的增值服务和综合解决方案。

中信银行深圳分行依托拥有完全金融牌照和行业背景的中信集团,不仅在协助科技企业进行产业整合、对接优质项目、匹配客户资源方面具有独特优势,还可以与中信证券、中信信托、中信实业基金等集团成员单位合作,为企业在股权融资、ipo、金融咨询等方面提供全面解决方案。

本行相关官员透露,在服务科技企业领域,中信银行深圳分行形成了自己的特色:通过“三合一”融资模式,智力与融资相结合,进一步优化资源配置,促进产业结构升级。通过贷款与投资挂钩和后续投资等创新机制,银行和客户实现了双赢。

中信银行深圳分行根据科创企业的特点,在客户、渠道、产品、效率和机制等方面做出了不同的规划。以渠道为例,本行遵循政府行业指导方向,积极响应政府贴息贷款政策。先后成为市、区级政府科技金融合作银行。参与政府组织的专项资金,政府中小微型企业发展基金和引导基金的“跟踪投资”,政府资金已投资企业的“跟踪贷款”。积极参与政府、行业协会等企业服务机构的对接活动,为企业提供综合金融服务。

数据显示,中信银行深圳分行对科创企业的授信额度逐年增加,2019年6月底比2017年底增加了20%左右。与2017年底相比,2019年6月底的审批量增加了约17%。

多管齐下的方法

满足企业资金的“多频急”需求

数据显示,从贷款余额来看,中信银行深圳分行私人企业贷款与公共贷款的比例从2017年的不到40%上升至2019年6月的近60%。

越来越多的企业受益于中信银行深圳分行的金融服务,德润电子就是其中之一。德润电子(Derun Electronics)成立于1992年,是一家上市公司,专门从事家用电器和消费类电子产品、汽车相关电子连接器和精密元件,以及汽车联网相关技术。

2018年,该公司面临财务困难。了解情况后,中信银行深圳分行对企业进行了调研和走访,并根据企业的日常经营和海外子公司的经营情况,定制了满足其资本需求的综合信贷计划。在确保风险可控的前提下,提高授信审批效率,在两周内完成审批。

此举不仅为企业的发展带来了4.5亿元的综合信贷,也意味着其母公司深圳德胜资产管理有限公司将获得2亿元的融资资金,基本满足了企业的阶段性需求,大大缓解了经营压力。此外,双方还在支付结算、跨境融资、网上自助折扣“信息二联”、员工代发工资、员工海外金融服务等领域开展一揽子整体战略合作。

中信银行作为一家诞生时以“产业”命名的银行,自然铭刻着金融与产业相结合、服务实体经济、支持民营企业发展的“基因”。为了给民营企业创造一个更加健康的环境,使其“专注创新,不分心,稳健经营”,我们应该从加强政策保障、提高服务能力、提高服务效率、提高服务质量等方面,以实际行动支持民营企业跨越市场的冰山、融资的高山和转型的火山。

具体来说,银行将设立专门的信贷规模,以降低民营企业的融资成本。加强行业研究,积极支持重点领域;创新产品,加强协调,提供全面的金融服务项目;优化业务流程,满足资金的“多频率、紧急”需求;科技授权可以解决信息不对称问题。

德润电子董事长邱建民表示:“我们对中信银行的速度和效率感到震惊。中信银行支持民营企业的案例将金融服务的积极能量传播到实体经济。”

目前,深圳全市正全力投资建设试点示范区。中信银行深圳分行将以责任感和紧迫感,紧紧跟随深圳建设中国特色社会主义试点示范区的步伐。深入把握建设中国特色社会主义示范区的战略高度,力争在追求更高、更好、更好、更强方面取得突破,创造一流、成为一流,引领与世界交流和相互学习的潮流,为深圳建设中国特色社会主义示范区贡献智慧和力量,展示承诺和行动,打造示范区最佳综合金融服务企业。

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